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高净值人士财富传承需求强烈 爱心人寿深挖“保险+信托”新模式

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  • TA的每日心情
    无聊
    2019-8-6 09:21
  • 签到天数: 4 天

    [LV.2]偶尔看看I

    发表于 2019-7-25 17:52:16 | 显示全部楼层 |阅读模式
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    近年来,随着国内经济增长步入减速和转型期,国家高净值人士的需求逐渐由过去的财富增长为导向,转变为关注财富的保障和传承,尤其高净值家庭财富传承需求日渐凸显,财富传承大幕刚刚开启。

    客户需求在变,市场也随之改变。正是缘于客户金融需求的多元化,大金融服务差异化的呼声越来越高。在财富管理滚滚浪潮的裹挟之下,爱心人寿与中信信托跨界合作,共同探索"保险+信托"新模式,为高净值家庭客户提供最佳财富传承方案。

    保险与信托作为财富传承的重要金融工具,二者的结合使得家族传承具有受益人更广泛,给付方式更灵活,理赔金更独立,财富管理更多样等优势。相较于一般家族信托,通过保险锁定杠杆和收益,同时一定程度上降低了准入门槛,使得更多家庭能够参与进来。

    在7月18日,爱心人寿成功举办了"跨界 新生"高净值客户财富管理与传承专场交流会。 大会邀请投资专家、信托经理、专业律师、爱心人寿优秀的业务精英共同出席,交流会上,大家就高净值人群投资方式、家族财富传承法律风险、保险金信托业务模式等话题进行了充分探讨。

    中信信托作为国内家族信托的领导者,在与爱心人寿展开合作后,首先在慈善领域对保险金信托模式进行了大胆探索和推广,而本次交流会则是启动高净值客户财富传承服务的重要开端。目前爱心人寿与中信信托的合作可同步为客户提供1.0和2.0两种版本选择。

    保险金信托的1.0版本是由投保人和信托机构签订保险信托合同书,将其人寿保险合同的权益设立信托,当发生身故金理赔或生存金给付时,险企将保险金交付受托人(即信托机构),按照投保人意愿对保险金进行管理、运用、分配。2.0版本功能中,信托公司同时作为投保人和身故保险金受益人,受托为被保险人支付保险费和管理分配保险金,从而更好的计划保费来源,同时可将其他资产共同进行委托。

    值得一提的是,爱心人寿专业化、顾问式家庭寿险规划师队伍则为这种复合型服务提供了人才条件。拥有优秀的教育和职业背景的他们,通过严格的系统化训练,以客户需求为导向,为不同家庭提供定制化的风险管理规划方案。与此同时,包括大额终身寿险、养老年金险、高端医疗险在内的完备产品线为高净值客户的保险配置和延申服务建立了夯实基础。

    发心决定了方向,起点决定高度。如同家族传承需要以闪光的价值观为基础方能基业长青,爱心人寿将以"匠人精神"为准则,为高净值客户家庭提供一份长期而坚实的承诺。



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